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POS机“拍了拍”你说君子爱财要取之有道!【案件聚焦】

发布时间:2021-04-08 06:31:25 已有: 人阅读

  8月25日上午,上海铁路运输法院(以下简称上铁法院)开庭审理了一起利用POS机套现而引发的及非法经营的刑事案件。

  因公司周转紧张,李某某急需一笔资金。此时,他找到了多年“好友”王某某,让她帮忙用POS机进行信用卡套现。

  2020年1月初,二人经提前约定,在某地铁站用POS机套现,王某某先后两次分别为李某某非法套现近七万元。可过了几天之后,王某某却迟迟没有把套现的钱转给李某某……

  实际上,王某某早已把这次套现的钱用于网络,根本没有还给李某某的打算。李某某发现自己被骗,遂报警,随后王某某被公安机关抓获。

  原来,王某某在2019年8月就办理了一台POS机,从那时起,她就在没有实际交易的情况下,利用POS机为李某某及其本人持有的信用卡非法套取现金,方便自己资金周转,也通过为他人套现从中赚取差价。截至案发前,王某某非法套现金额共计160万余元,仅从给李某某非法套现中获利3000余元。

  法院认为,被告人王某某以非法占有为目的,他人财物,数额巨大,其行为已构成罪;王某某违反国家规定,非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节严重,其行为已构成非法经营罪,公诉机关的指控事实清楚,证据确实充分。

  一、被告人王某某犯罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币八千元;犯非法经营罪,判处有期徒刑八个月,并处罚金人民币五千元,决定执行有期徒刑三年四个月,并处罚金人民币一万三千元;二、责令王某某赔偿李某某的损失;三、违法所得予以收缴。

  公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

  违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

  根据最高人民法院、最高人民检察院修正后的《关于办理妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,就非法向信用卡持卡人直接支付现金刑事案件适用法律问题解释如下:

  违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚拟交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

  实施上述行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

  生活中,无论是利用POS机套现,还是通过“帮助”他人套现赚取差价,都不应心存侥幸,套现达到一定数额必会触及法律红线。同时,我们还要谨防利用POS机套现引发的陷阱。

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